Hej! Spanien Ett magasin för nordbor med aktuella reportage på svenska om livet i Spanien och mer därtill.
Skattemyndigheterna i Spanien sätter gränser för överföringar av valuta och underlåtenhet att följa reglerna kan leda till höga böter.
Många av oss som har flyttat till Spanien har fortfarande ekonomiska intressen i det forna hemlandet. Så många gånger är det nödvändigt att överföra pengar från ett land till ett annat. Då är det bra att känna till att skattemyndigheterna håller bra koll på finansiella rörelser och kontanttransaktioner. Den som bryter reglerna riskerar böter på upp till 150.000 euro.
Anledningen till skattemyndigheternas övervakning är att de vill minska skattebedrägerier och stävja penningtvätt. Varje person har givetvis rätt att hantera sina pengar som de tycker är lämpligt, men det finns regler som måste följas.
Skattemyndigheterna har flera metoder för att kontrollera sakernas tillstånd. De kan givetvis begära information direkt från en individ, men de kan också gå till tredje man. Det vill säga banker och leverantörer.
Gränser för överföringar av valuta.
Det finns ingen övre gräns för hur mycket pengar som skickas eller tas emot via banköverföringar. Men lagen kräver att bankerna måste meddela skatteverket om det är mer än 6.000 euro. Om överföringen överstiger 10.000 euro måste dessutom kontoinnehavaren deklarera vad pengarna har för ursprung på ett för skattemyndigheten tillförlitligt sätt.
När det gäller insättning av kontanter fastställer gällande bestämmelser att för att göra en insättning på mer än 1.000 euro måste kontoinnehavaren göra detsamma, med legitimation. Dessutom är bankerna skyldiga att informera skattemyndigheterna om varje insättning eller uttag som överstiger 3.000 euro om 500-eurosedlar används i transaktionen.
Det finns också en maxgräns på 100.000 euro för att flytta kontanter inom Spanien, medan gränsen för att flytta dem utomlands är 10.000 euro. Om det är nödvändigt att överskrida dessa belopp skall det göras en särskild deklaration på blankett S1, som tillhandahålls av skattemyndigheterna.
Böter för överträdelser av reglerna.
Böterna klassificeras i tre olika nivåer beroende på brottens allvarlighetsgrad.
Mindre överträdelser.
Detta anses vara sådana där påföljdsunderlaget inte överstiger 3.000 euro. Det kan också vara högre om det inte finns några tecken på att att den skyldige försöker dölja något. I dessa fall får bötera uppgå till högst 50 % av det sammanlagda beloppet av påföljdsunderlaget.
Allvarliga överträdelser.
Nu handlar det om belopp på över 3.000 euro där man försöker dölja något. På dessa belopp ligger böterna på mellan 50 % och 100 % av det belopp som ligger till grund för påföljden.
Mycket allvarliga överträdelser.
Denna klassificering är förbehållen fall där förutom att överskrida de fastställda gränserna även har använts bedrägliga metoder för att lura skattemyndigheterna. Här kan påföljderna uppgå till mellan 100 % och 150 % av av det totala underlaget. Om exempelvis en person överför 100.000 euro kontant utan att deklarera det med blankett S1. Då kan vederbörande få en straffavgift på hela 150.000 euro, eftersom detta anses vare en av de allvarligaste överträdelserna av regelverket.
Hur man undviker straffavgifter.
- Se till att du känner till och respekterar de gränser som lagen ställer på överföringar och kontantrörelser.
- Identifiera dig ordentligt när du gör kontantinsättningar på över 1.000 € på en bank.
- Skicka in deklaration med blankett S1 vid kontantöverföringar på över 10.000 € till utlandet eller 100.000 € inom Spanien.
- Ge tillförlitliga bevis på pengarnas ursprung när du gör banköverföringar på mer än 10.000 €.
- Ge skattemyndigheterna all nödvändig information när de begär det.
Om man vill vara helt lugn så handlar det helt enkelt om att man känner till och håller sig inom lagens råmärken. Samt bibehåller transparens i alla finansiella transaktioner, då slipper man förhoppningsvis problem med skattemyndigheterna. Ibland kan det givetvis också vara nödvändigt att ta professionell hjälp.
Lite positivt.
Från och med den 9 januari måste alla banker i Spanien erbjuda omedelbara pengaöverföringar till en kostnad som är lika med eller lägre än vanliga överföringar. Det innebär att för de flesta kontoinnehavare kommer omedelbara överföringar att vara gratis. Tidsramarna fungerar dock ännu inte helt ut (vi har provat).
